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Investigaciones

Usura, especulación y amenazas en préstamos financieros a través de las redes sociales de México

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Colaboración especial

La usura y el agiotaje están catalogados como delito en México, determinado por la Primera Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Nación desde julio de 2019. Sin embargo, en este país a través de las redes sociales, se practica los 365 días del año, sin que las autoridades intervengan. En las redes sociales como Facebook son decenas de aplicaciones que ofrecen préstamos “fáciles” que van desde los 500 a los 20 mil pesos, a intereses muy altos y desproporcionados que hunden la economía de las personas.

Una aplicación con el nombre “Ample Cash”, que pone como condición darle accesos a tus contactos, archivos, fotos de tu celular. El préstamo se gestiona a través de tu celular siguiendo las instrucciones de hacer la solicitud, proporcionar tus datos básicos y tomar foto a tu credencial de elector anverso y reverso. Tomarte foto desde la cámara del celular. Posteriormente te piden número de tarjeta bancaria de débito o crédito -esto para hacer el depósito del préstamo autorizado- y en cuestión de minutos concluyen el trámite.

La trampa en esto está en el cobro de intereses que llega a ser del 80 y hasta 90% semanal. Si tú aceptas y pagas ese interés tan desproporcionado, no pasa nada. El problema de acoso y de mayor usura empieza cuando a los 7 días desde las primeras horas te bombardean con mensajes de alerta y te emplazan a pagar en unas cuantas horas. A partir de ese momento, no paran llamadas y mensajes que van subiendo de tono -hasta la amenaza. Te dicen que tienes de plazo hasta cierta hora para liquidar tu pago, en caso de no hacerlo te incluirán en una lista negra y el interés –de por sí abusivo- se incrementará de manera exponencial. Es decir, si te prestaron 500 pesos, tú deberás pagar 800 o 900 pesos en un plazo de tan sólo 7 días. Y conforme pasan los días tendrías que pagar en una semana más de 3 mil pesos. La deuda crece de manera exponencial.

En la investigación realizada, recurrimos a testimonios de gente que tuvo la necesidad de recurrir a estos préstamos usureros y agiotistas.

Doña Irma es costurera desde hace 35 años, hoy tiene 54 años y con la vista ya muy débil, tiene 4 hijos casados y una de ellas vive en su hogar, junto a sus dos hijos. En la aplicación “Ample Cash” le hicieron un préstamo de 850 pesos para pagar la cantidad de 1530 pesos en un plazo de una semana. Como no tuvo forma de pagar en ese plazo, la siguiente semana tuvo que vender su pantalla de televisión para pagar un total de 3,700 pesos. Por el alto estrés y el miedo inyectado por la deuda, terminó con diabetes.

El modo de operar de esta aplicación digital es que una vez pasado el plazo de 7 días y no puedes pagar, te amenazan con llamar a todos tus contactos para denunciar que eres un estafador. De igual manera, te envían tú CURP -cédula de identificación única- y una orden judicial de “Requerimiento extrajudicial de pago” en la que en tono amenazante te dan una hora para comunicarte y te amenazan con argumentos que ellos aseguran son legales.

La estafa del despacho jurídico

El despacho en cuestión se presenta como “Law Global” Estudio jurídico & Representación legal. Quien firma como asesor legal dice el «Lic. José Fernando», sin apellidos. Y aparece un sello de una Notaría pública -sin ninguna otra referencia legal- que dice ser de Cabo San Lucas B.C.S. Sin embargo, tras una búsqueda en internet arroja que la firma legal real, bajo esta denominación, tiene sede en Roma, Italia, en la dirección Piazza G. Marconi, CP 00144, y el número de teléfono Tel/Fax: +39-06-94808303. En su sitio digital, Law Global ofrece a su clientela «una amplia gama de servicios de consultoría y representación en derecho internacional», entre los que destaca divorcios, testamentos, adopciones, pensión alimenticia y asuntos de derecho internacional. La firma no tiene sucursal en México ni está formalmente constituida en este país.

Usura con documentos apócrifos

Los requerimiento de pago especifican que hasta un 300% del préstamo inicial es lo que debe de pagar. Es decir, si la cantidad del préstamo fue de mil pesos, con este documento apócrifo logran cobrar el triple de lo que prestaron. Sus documentos de intimidación son falsos con denominaciones tomadas de otros países, y «notariadas» de manera ilegal.

Con ese mismo modus operandi funciona la aplicación de préstamos ”Cohete Crédito”, acoso, intimidación y amenazas veladas como mensajes de “daremos aviso a terceras personas”. Aplicaciones que actúan con menor grado de usura es la App “PayJoy” que cobra un interés hasta del 80% en un plazo de 12 semanas. En este caso si no cumples con el pago semanal te bloquean tu teléfono celular. Otras de estas aplicaciones es “Superapoyo”, “OKrédito”, “Prestaflash”, “CASHCASH”, y decenas más, que cobran intereses de hasta el 80% semanal.

Por su parte, la app “Cohete Crédito” te presta $1300, pero sólo recibes $845, para pagar en un plazo de 7 días, bajo el riesgo de que acosen a
tus contactos que se tienen en el celular. Se acumulen intereses de manera exponencial. En este caso se paga un interés de 58%, es decir, de más del 200% mensual y el 2592% anual. Con esta práctica a plena luz del día se hacen obligadas algunas preguntas ¿Qué autoridad competente está dejando de hacer su trabajo? ¿Es un caso aislado de omisión o existe alguna complicidad de las autoridades de hacienda, seguridad pública y otras secretarias de Estado? A diario se nos dice que primero los pobres, que en esta administración ya no hay corrupción, que se protege a los más humildes, Con el pueblo todo, sin el pueblo nada.

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El Caso Wallace

Ricardo Raphael trafica influencias con el fiscal Gertz Manero y Defensoría para sostener el caso Wallace: revelan audios

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Ricardo Raphael trafica influencias con el fiscal Gertz Manero y Defensoría para sostener el caso Wallace: revelan audios

Por Guadalupe Lizárraga

El sitio digital Uni2 Noticias difundió un audio con la conversación entre Ricardo Raphael y Salvador Leyva, servidor público del Instituto Federal de Defensoría Pública, en el que afirma que contará con la ayuda del titular de la Fiscalía General de la República (FGR), Alejandro Gertz Manero, en dos casos judiciales, uno de ellos, el caso Wallace.

El integrante del grupo de académicos que avaló la no filtración del narcotráfico en el CISEN, en 2001, bajo la dirección de Eduardo Medina Mora y Genaro García Luna, y que ha sido testigo de la fabricación de culpables de diferentes casos, según su propio testimonio, ahora celebró con Salvador Leyva que Gertz Manero aceptara intervenir sin transparencia ni imparcialidad en uno de los casos más representativos de la corrupción judicial en México, y narra la escena:

 

“Pues ya que está usted de generoso –le dice Raphael de la Madrid a Gertz– son dos casos, no es uno. ¿Y cuál es el otro?, pregunta el fiscal, y responde Wallace. ¡No me diga! ¡Adelante! ¡Adelante! ¡Lo que quiera con el caso Wallace!”.

 

Alejandro Gertz Manero, en diciembre de 2018, dio la instrucción a sus subordinados de que se abriera el expediente de investigación penal «con las normativas más estrictas de la institución, sin dejar ninguna fisura» en contra de Isabel Miranda de Wallace, dijo, tal como lo había indicado también la entonces titular de Gobernación, Olga Sánchez Cordero. Sin embargo, las pruebas del audio revelan el tráfico de influencias que pretende ejercer Gertz Manero, violando de nueva cuenta el debido proceso de los inculpados.

En mayo de 2019, el fiscal recibió al padre biológico de Hugo Alberto Wallace Miranda, el doctor Carlos León Miranda, acompañado de esta periodista, para hacer los exámenes de ADN, como evidencia de la fabricación de pruebas, después de que por años Miranda había sostenido que Hugo Alberto era hijo biológico de Enrique Wallace Díaz, ya que una de las pruebas fabricadas era la gota de sangre plantada en el supuesto lugar de los hechos con ADN en correspondencia a Wallace y Miranda.

También León Miranda declaró en la fiscalía que había sido coaccionado para usurpar la identidad de Enrique Wallace en 2006, cuando la defensa de los inculpados pidieron realizar la prueba de paternidad a Wallace. Sin embargo, pese al testimonio y la prueba de paternidad, la FGR nunca llamó a comparecer a Miranda, ya en un claro tráfico de influencia y protección, y el 25 de noviembre de 2020, determinó el no ejercicio de la acción penal en contra de Isabel Miranda y su esposo Wallace.

Entérate: Del CISEN a los medios: el caso de Ricardo Raphael

La cercanía de Ricardo Raphael con Isabel Miranda

La primera vez que Ricardo Raphael de la Madrid se dio por enterado de la falsedad del caso Wallace, fue en octubre de 2018, por medio de la investigación en formato de libro «de la periodista Guadalupe Lizárraga», según sus propias palabras, y un mes después era entrevistada en su programa en Canal 11, de la Ciudad de México.

 

 

Cuatro meses después, en abril de 2019, el conductor de televisión declaraba a los medios que era su investigación y hablaba de quién era “la señora Wallace”, enfocado sólo en ella, simulando ser crítico, mientras hacía comerciales en las redes para los candidatos de Partido Acción Nacional, al que han apoyado ambos durante el sexenio de Felipe Calderón.

Ricardo Raphael incluso declaró que desde la administración de Vicente Fox era cercano a Isabel Miranda de Wallace y a su abogado Samuel Antonio González Ruiz, alias ‘El Gordo’, quien en 1999 fue despedido de la PGR por una investigación del The Washington Post, sobre su protección al Cártel de Juárez y sobornos a jueces. Mientras Gertz Manero, en esa misma administración cuando se fabricó el caso Wallace, se desempeñaba como secretario de Seguridad pública federal.

No te lo puedes perder: El disfraz de experto antimafia: El pasado de Samuel González Ruiz, abogado de Isabel Miranda

No es la primera vez que Ricardo Raphael obstaculiza la justicia para sostener de manera manipulada el caso de Miranda de Wallace. Su injerencia con el titular de Defensoría pública, Netzaí Sandoval, ha sido utilizado como pretexto también para Isabel Miranda de Wallace que ha derivado en una serie de acusaciones con el ministro Arturo Zaldívar y con ello mantener la atención del caso con violaciones y escándalos que le permiten aislar mediáticamente a las víctimas.

 

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El Caso Wallace

Caso Wallace: ¿Quién es George Khoury y por qué se le relaciona con Arturo Zaldívar?

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Caso Wallace: ¿Quién es George Khoury y por qué se le relaciona con Arturo Zaldívar?

Las acusaciones de corrupción y tráfico de influencias que hizo Isabel Miranda de Wallace al ministro presidente de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN), Arturo Zaldívar, volvieron a llamar la atención mediática. Entre estos señalamientos, Miranda acusó a Zaldívar de tener un pacto con una víctima de tortura y encarcelamiento injusto: George Khoury Layón, quien actualmente sigue preso pese a tener reconocimiento de inocencia por la Secretaría de Gobernación y una opinión de libertad inmediata por el Grupo de Trabajo de Detenciones Arbitrarias de Naciones Unidas.

Miranda de Wallace acusó George Khoury, -sentenciado por el falso secuestro de Hugo Wallace, hijo de Miranda de Wallace- de sobornar a Zaldívar para que la SCJN atrajera el caso de su hijo. Y, según las acusaciones que ella lanzó, que desde la Corte se ordenara la liberación a los acusados, entre ellos César Freyre y el propio Khoury Layón.

La editora recomienda: Meme Yamel ignoró a víctima de Isabel Miranda de Wallace que pedía ayuda para denunciar tortura

 

Pero, ¿quién es y de qué se le acusa a George Khoury Layón?

Se le atribuyó haber ordenado el supuesto secuestro y homicidio de Hugo Wallace Miranda. Sin embargo, Los Ángeles Press, por medio de la periodista Guadalupe Lizárraga, exhibió un cúmulo de evidencias de la fabricación de este caso, incluidos varios testimonios de quienes lo vieron después de su supuesta muerte, revelados desde 2014.

La primera vez que George Khoury fue interceptado por unos supuestos policías federales, según su propio testimonio, le pidieron dinero a cambio de que sus negocios funcionaran «en tranquilidad y seguridad», el 16 de julio de 2005, cuatro días después de la supuesta desaparición de Hugo Alberto Wallace. En esa ocasión, Isabel Miranda ya lo tenía en la mira de los primeros acusados del falso secuestro. Sin embargo, la defensa de Khoury pudo liberarlo sin mayor riesgo a su integridad, después que se negara a pagar la extorsión.

La segunda vez fue el 30 de enero de 2006, siete días después de la detención arbitraria y tortura de César Freyre, acusado de ser el «líder de la banda» que habría supuestamente secuestrado a Wallace. Una tercera detención fue el 2 de septiembre de 2009, pero en esta ocasión la detención incluyó tortura, que la víctima pudo grabar en audio con un dispositivo mp3, lo que sería su prueba maestra para el Grupo de Trabajo sobre Detención Arbitraria de Naciones Unidas, que desde el 18 de septiembre de 2017, pide su libertad inmediata al Estado mexicano.

 

La ONU realizó un reporte de diez páginas y un estudio del dictamen de foniatría que un perito presentó en el Juicio 05/2009 instaurado en el Juzgado 1o de Distrito de Procesos Penales Federales en Matamoros, Tamaulipas, en la que se incluyó la transcripción de la narración de la tortura que George Khoury sufrió a bordo de su camioneta.

La víctima fue sentenciada a 20 años de prisión por el falso secuestro de Hugo Wallace y, en su instancia en diferentes centros penitenciarios del país, este portal ventiló que fue torturado al menos en cuatro ocasiones, la última de ellas apenas el 12 de junio del 2022, cuando fue trasladado del Cefereso #17, de Michoacán, al Cefereso #12, de Ocampo, Guanajuato, por «denunciar violaciones».

Las primeras tres ocasiones que fue detenido de manera arbitraria (en 2005, 2006 y 2009) fueron por órdenes del empresario de seguridad privada Eduardo Cuauhtémoc Margolis Sabol, quien así lo reconoció él mismo en llamada telefónica, y que reveló en su momento Los Ángeles Press y Lizárraga, quienes han reportado el caso desde hace más de una década.

No te pierdas: La tortura de César Freyre y la muerte de su hermana, quinta parte

 

Actualmente, George Khoury cumplió la mitad de la pena a la que fue injustamente sentenciado por un homicidio perpetrado en 2004, y que Jacob Tagle Dobín, inculpado también por el falso secuestro de Hugo Wallace, bajo tortura en 2010 señaló a Khoury como autor intelectual del homicidio. Esta confesión bajo tortura fue utilizada de manera ilegal en 2012 por la jueza Hermelinda Silva Meléndez, del Juzgado 25 de la Ciudad de México, para sentenciar a George Khoury a 20 años de cárcel sin haber cometido el delito.

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El Caso Wallace

Meme Yamel ignoró a víctima de Isabel Miranda de Wallace que pedía ayuda para denunciar tortura

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Meme Yamel ignoró a víctima de Isabel Miranda de Wallace que pedía ayuda para denunciar tortura

 

Por Guadalupe Lizárraga

La actriz y youtubera poblana que ha incursionado en la vida política de México como “periodista” a través de las redes sociales, Meme Yamel, ignoró el caso de César Freyre Morales, una de las víctimas más torturadas por Isabel Miranda de Wallace que fue obligado a incriminarse por el falso secuestro de Hugo Alberto Wallace Miranda y por lo que fue sentenciado a 131 años de cárcel.

De acuerdo con el testimonio de Alma Nelly Flores, esposa de César Freyre, por su propia iniciativa buscó a la youtubera Meme Yamel debido a su popularidad en las redes sociales de la Ciudad de México, con el objetivo de que pudiera ayudar a hacer visible la injusticia que sufría la principal víctima del caso Wallace, a quien Isabel Miranda calumnió en medios y espectaculares como «líder de la banda de secuestradores» de su hijo. Freyre fue torturado reiteradamente, además del encarcelamiento injusto por más de un año que también sufrió su madre María Rosa Morales y su hermana Julieta Freyre, ambas fallecidas.

Por si te lo perdiste: La tortura de César Freyre y la muerte de su hermana, quinta parte

Sin embargo, por la red de WhatsApp, el 15 de julio de 2021, Meme Yamel respondió a la esposa de Freyre que si le podía dar su número de teléfono a su productor, y a partir de allí no volvió a responder sus llamadas «ni su productor». La esposa de César Freyre hizo dos intentos más en comunicarse con la actriz y youtubera sin éxito, el 4 y el 15 de noviembre de 2021.

Meses antes, el 28 de enero de 2021, Meme Yamel se presentó en la conferencia matutina del presidente López Obrador con el caso de Brenda Quevedo Cruz, otra de las víctimas de Isabel Miranda, sobreviviente de tortura y abuso sexual, que ha sido expuesto reiteradamente por quien esto escribe desde 2019 ante el presidente de la república, el Senado mexicano y la Secretaría de Gobernación y, desde 2014, en Los Ángeles Press.

 

Meme Yamel sabe quién es César Freyre en el caso Wallace. Lo sabía mucho antes de que fuese contactada por la esposa de Freyre. No obstante, la youtubera poblana no sólo lo ha ignorado a él, sino también al resto de las víctimas que también han sido torturadas, y en el caso de caso de Jacobo Tagle Dobín y Albert Castillo Cruz, además de Freyre, en las torturas participó directamente Isabel Miranda de Wallace, e incluso ella mismo reconoció en entrevista a Notimex que ella los mandó golpear.

Entérate: Quién es César Freyre Morales en el falso caso Wallace

Recientemente, ante los reclamos de la audiencia de los seguidores de Meme Yamel para que reconociera la autoría original de la investigación realizada por la periodista Guadalupe Lizárraga, revelada en dos libros, El falso caso Wallace y La lucha por la verdad, y más de cien reportajes sobre las víctimas que llevan 16 años en prisión por la fabricación de los agentes del Estado, la youtubera respondía que “todos los periodistas habían contribuido a la investigación”.

Pero para Alma Nelly Flores de Freyre fue clara la situación: tanto Meme Yamel como los otros periodistas que abordan el caso Wallace con desaseo ético y de manera manipulada responden a una instrucción de gobierno en la cobertura de la información, y las órdenes pasan por Defensoría pública, que en noviembre de 2020 gestionó el caso de Brenda Quevedo ante la ONU, pero ha ignorado las condiciones en las que se encuentran las demás víctimas.

Incluso, la esposa de Freyre concluyó diciendo que el defensor público de su esposo no tenía autorizado emprender gestiones de defensa, o no quería hacerlas por temor a represalias, por lo que ella tuvo que recurrir al Mecanismo Nacional de Prevención de Tortura para pedir que le aplicaran el protocolo de Estambul a César Freyre, el cual obtuvo con resultados positivos en tortura.

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